民泊を始めたばかりの人が必ず悩むのが「確定申告どうするの？」問題。
この記事では、青色申告・複式簿記で実際に民泊運営している筆者が、リアルな経費処理と
会計ソフトの使い方を本音で解説します。
「確定申告？」「何が経費になるの？」
「サラリーマンの副業なのにやらないといけないの？」
民泊運営は副業でも立派な「事業」
確定申告をしないといけないよ！
でもうちの会社は就業規則に「副業禁止」と書いてある
確定申告して副業がバレたりしないのかな？
しっかり申請書の設定をしておけば、確定申告から副業バレすることはないよ。がんばって挑戦してみよう！
民泊は青色申告にするべき？
結論から言います。民泊を本気でやるなら青色申告一択です。
青色申告のメリット
- 最大65万円控除
- 赤字の繰越が可能
- 経費管理が明確になる
白色との税額差は普通に数万円〜十万円単位で変わります。
| 項目 | 青色申告 | 白色申告 |
|---|---|---|
| 控除額 | 最大65万円（※電子申告＋複式簿記などの要件あり） 55万円（要件の一部を満たす） 10万円（簡易な記帳） | 控除なし |
| 帳簿の難易度 | 中〜高（複式簿記が基本） | 低〜中（簡易な記帳が中心） |
| 必要書類の例 | 確定申告書＋青色申告決算書（※ケースにより異なる） | 確定申告書＋収支内訳書（※ケースにより異なる） |
| 赤字の繰越 | できる（原則3年） | できない（原則） |
| 事前手続き | 必要（青色申告承認申請書） | 不要 |
| 向いている人 | 民泊など「経費が多い・売上が伸びる」人／節税したい人 | まずは簡単に始めたい人／規模が小さい人 |
※控除額や要件は制度改正等で変わる可能性があります。最新の要件は国税庁など公式情報で確認してください。
ポイント
民泊は初期投資が大きいため、青色申告による節税効果は非常に大きい。
民泊は会社にバレる？副業バレの仕組みを解説
青色申告のメリットは分かったけど、ここで多くの人が不安になります。
「確定申告したら会社にバレないの？」
結論から言うと、バレる原因のほとんどは住民税です。
なぜ住民税で副業がバレるの？
副業で利益が出ると、給与所得とは別に「事業所得」が発生します。
その結果、住民税が増えます。
もし住民税を「特別徴収（給与から天引き）」のままにしていると、会社に届く住民税通知書に副業分が反映されます。
副業バレの典型パターン
給与の割に住民税が高い → 経理担当が気づく
会社にバレないための対策
- 確定申告書の「住民税の納付方法」を自分で納付（普通徴収）にする
- 事業用口座・クレカを分けて管理する
- SNSや職場で不用意に話さない
青色申告をすること自体がバレる原因ではありません。
ポイントは住民税の処理方法です。
私が使っているマネーフォワードクラウド確定申告ではその設定も簡単にできます。
民泊で経費になるもの一覧【実体験】
ここが一番検索される部分です。実際に私が計上している経費はこちら。
初期費用関連
- 礼金
- 消防工事費
- リフォーム費
- 家具・家電（テレビ・冷蔵庫・エアコンなど）
毎月発生する費用
- 家賃
- WiFi回線
- 清掃費
- ゴミ回収費
- 火災保険
- 管理代行費
- 消耗品
注意：減価償却が必要なもの
10万円以上の備品は原則として一括経費にできません。
テレビ・エアコン・大型家具などは減価償却対象になる可能性があります。
Airbnb売上の仕訳はどうする？
ややこしいポイント
- Airbnb手数料
- 為替差
- 振込タイミング
私は入金ベースで処理しています。
ただし厳密にやるなら発生主義での処理も可能です。
リアルな話
会計ソフトは万能ではありません。理解した上で使うことが重要です。
マネーフォワードを実際に使った感想
良かった点
- 銀行・クレカ連携が強い
- レポートが見やすい
- 確定申告書が自動作成できる
正直なデメリット
- 自動仕訳にはタイムラグがある
- 科目修正は必要
- 下準備をしないと地獄
特に重要なのは事業用口座とクレカを分けること。
結論
下準備8割。整えれば会計業務は体感で半分以下になります。
会計ソフトを活かす前提｜口座とクレジットカードは必ず分ける
会計ソフトは便利ですが、魔法ではありません。
事業用と家庭用を分けていないと、仕訳は一気に地獄になります。
筆者の実例
家庭用：dネオバンク ＋ 三井住友VISAカード
事業用：楽天銀行 ＋ 楽天カード
民泊関連の支払いはすべて楽天銀行・楽天カードに集約しています。
なぜ分けるべきなのか？
- プライベート支出が混ざらない
- 自動仕訳の精度が上がる
- 確認作業が激減する
- 税務調査時も説明が簡単
家庭用と事業用が混ざると、後から1件ずつ確認する羽目になります。
会計ソフト導入よりも、口座分離のほうが重要です。
楽天カードを事業用にしている理由
民泊用の家具・家電・消耗品は楽天市場で揃えることが多いです。
- お買い物マラソン
- ポイント還元
- セール活用
初期費用が大きい民泊では、ポイント還元だけで数万円変わることもあります。
「経費は節税」だけでなく、「購入時に得する設計」も重要です。
freeeとの比較
- freee：初心者向け、直感的UI
- マネフォ：簿記理解者向け、詳細管理がしやすい
どちらが良いかは「簿記理解度」と「好み」で決まります。
結論｜民泊を本気でやるなら環境整備が最優先
民泊 × 青色申告 × 会計ソフト。
この3点セットは必須です。
適当にやると後で必ず詰みます。
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